Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Post Type Selectors

Рейтинг лучших дебетовых карт с Кэшбэком на 2024 год

Рейтинг лучших дебетовых карт с Кэшбэком Банковские карты

Рейтинг лучших дебетовых карт с Кэшбеком на 2024 год, представлен финансовым порталом — KrediBank.ru. В данный список и обзор вошли все банковские карты ведущих банков России. Среди многих дебетовых карт, наши эксперты отобрали ТОП-5 самых лучших и выгодных продуктов.

Дебетовые карты с Кэшбэком

Рейтинг лучших дебетовых карт с Кэшбэком на остаток:

  1. Место. Дебетовая карта для жизни от ВТБ;
  2. Место. Дебетовая карта Прибыль от Банка Уралсиб;
  3. Место. Дебетовая умная карта от Газпромбанка;
  4. Место. Дебетовая Альфа-карта от Альфа-банка;
  5. Место. Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка;

Большинство людей предпочитают доверить хранение своих сбережений банкам, размещая их на дебетовых картах. Ведь таким образом можно осуществлять покупки, оплачивать услуги и снимать наличные в любое удобное время.

Разнообразие предлагаемых условий со стороны банков настолько огромно, что выбор одной оптимальной карты может оказаться сложной задачей. Для начала следует изучить наиболее привлекательные предложения и выделить самые выгодные дебетовые карты, выбрав наиболее оптимальный вариант.

Рейтинг выгодных дебетовых карт

Для того чтобы определиться, какую дебетовую карту выбрать, в условиях всеобщего банковского многообразия, стоит ознакомиться с обзором наиболее привлекательных предложений. В данном обзоре мы представляем карты, которые пользуются наибольшим спросом в грядущем 2024 году и обещают принести реальную финансовую выгоду своим держателям.

Дебетовая карта для жизни от ВТБ

ВТБ предлагает дебетовую карту для жизни. Она обладает следующими особенностями:

  1. Быстрые платежи: С помощью данной карты можно осуществлять быстрые платежи с помощью технологий бесконтактных платежей (NFC) и платежных приложений для смартфонов.
  2. Удобное и безопасное использование: Карта обеспечивает возможность безопасных онлайн-покупок и снятия наличных с помощью пин-кода. Кроме того, она имеет фотоидентификацию для дополнительной безопасности.
  3. Большая сеть партнеров: Владельцы карты могут воспользоваться более 2 000 точками продаж по всей стране, в том числе ресторанами, гипермаркетами, аптеками и другими местами.
  4. Возможность получения кэшбэка: При использовании карты в выбранных партнерских магазинах, владелец может получить кэшбэк от суммы покупки.
  5. Удобное мобильное приложение: Карта поддерживается мобильным приложением, которое позволяет контролировать свои финансы, осуществлять платежи и узнавать о текущих акциях и предложениях.
  6. Программа лояльности: Держателям карты доступна программа лояльности «ВТБ Бонус», которая предоставляет возможность накопления бонусных баллов и их дальнейшее использование при оплате покупок.

Стоит отметить, что конкретные условия и возможности карты могут различаться в зависимости от региона и типа карты (например, Classic или Gold). Более подробную информацию о дебетовой карте для жизни от ВТБ можно получить на официальном сайте банка или обратившись в отделение банка.

Заявка онлайн на дебетовую карту

Дебетовая карта Прибыль от банка Уралсиб

У российского Уралсиб банка есть привлекательное предложение – дебетовая карта с интересными условиями начисления кэшбэка за покупки и выплатой процентов на остаток на счете. Заказать карту можно в онлайн-режиме с бесплатной доставкой на дом. Кстати, само получение карты и обслуживание абсолютно бесплатны, если в течение месяца совершить покупки на сумму от 10 000 рублей. В противном случае, каждый месяц будет удерживаться 99 рублей за обслуживание карты.

Что касается начисления процентов на остаток, то по дебетовке на счету можно получать доход до 500 000 рублей. Процентная ставка зависит от категории клиента и суммы его покупок. Если вы новый клиент и это ваша первая карта, то в первые два месяца после открытия счета процент будет составлять 16% при покупках от 10 000 рублей, а далее на протяжении третьего месяца и далее – 12% при покупках от 10 000 рублей. А для постоянных клиентов процент на остаток будет составлять 12% годовых при условии покупок на сумму от 10 000 рублей в месяц. Во всех остальных случаях ставка будет составлять 0,01%.

Владельцы карты Прибыль также становятся участниками программы лояльности «Уралсиб Бонус». При оплате покупок на ваш счет будут начисляться бонусные рубли, которые можно использовать в соотношении 1:1 для компенсации трат или для оплаты железнодорожных и авиабилетов. Максимальный размер кэшбэка составляет 3%. Сумма возврата рассчитывается следующим образом: в первый месяц и далее при трате от 10 000 рублей ежемесячно вы получите 1% от суммы покупки, а при наличии кредитных продуктов Уралсиб и подключении премиального пакета услуг – еще по 1%.

Рекомендуем:  Когда не стоит оформлять кредитную карту?

Пополнить карту без комиссии можно в банкоматах и терминалах Уралсиб банка. Также можно пополнить карту через Систему быстрых платежей с другой карты любого банка до 100 000 рублей в месяц. Наличные можно снять без комиссии в банкоматах Уралсиб и банков-партнеров. При снятии наличных в банкоматах сторонних банков как в России, так и за ее пределами, будет удержано 1% от суммы, но не менее 199 рублей.

Тарифы по переводам также имеются. Внутри банкоматов, терминалов или интернет-каналов Уралсиб банка переводы на карты Уралсиб производятся без комиссии, а на карты других банков будет взиматься комиссия 1,5%, минимум 60 рублей. В других коммерческих организациях на любые карты ставится комиссия 1%, минимум 60 рублей.

Однако, стоит отметить, что у карты Прибыль есть свои недостатки. Сложные условия получения максимального кэшбэка, наличие требований к сумме покупок или поступлений для бесплатного обслуживания и снижение дохода на остаток начиная с третьего месяца.

Заявка онлайн на дебетовую карту

Дебетовая Умная карта от Газпромбанка

Умная карта от Газпромбанка занимает высокое место в рейтинге лучших дебетовых карт. Ее уникальная бонусная программа позволяет автоматически адаптироваться под потребности каждого клиента. Карта выпускается пластиковой платежной системы МИР и предлагает бесплатную курьерскую доставку в ограниченном перечне городов.

Выпуск основной карты и ее обслуживание совершенно бесплатны. Комиссии за обслуживание карты не предусмотрены, независимо от суммы покупок и размера остатка. При этом можно получить одну дополнительную бесплатную карту, а каждая последующая будет стоить 200 рублей.

Умная карта начисляет проценты на остаток по ставке 5% годовых. Также можно открыть накопительный счет, чтобы получать пассивный доход. Максимальная процентная ставка составляет 16,5% годовых. Оформление счета можно сделать всего за 2 клика через мобильное приложение Газпромбанка. Там же можно свободно переводить деньги на карту и с карты без потери начисленных процентов.

Владелец Умной карты имеет возможность получать денежный кэшбэк или мили за покупки по карте. За покупки в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки» начисляется 5% кэшбэка. За все остальные расходы начисляется 1%. Однако, если сумма расходов в месяц составит менее 5 000 рублей, то кэшбэк за этот период не будет начислен. Всего в месяц можно получить не более 3 000 рублей.

В случае выбора мильной программы, за каждые 100 рублей покупок можно получить 1 милю. При покупках от 5 000 до 30 000 рублей начисляется 1 миля, от 30 000 до 75 000 рублей — 2 мили, от 75 000 рублей и выше — 4 мили. Также можно получить до 6 миль за покупки на портале «Газпромбанк — Travel». Максимальное количество миль, которое можно получить в месяц, составляет 3 000. Мили можно использовать при покупке или бронировании билетов и отелей на портале «Газпромбанк — Travel», обменивая их на рубли по равноценному курсу. Выбор бонусной программы можно изменить один раз в месяц через отделение банка, но накопленное вознаграждение при этом сохраняется.

Пополнение карты, снятие наличных и переводы также имеют свои условия. Снятие наличных в банкоматах Газпромбанка осуществляется без комиссии. Снятие наличных в банкоматах других банков бесплатно до 100 000 рублей в месяц, после чего взимается комиссия в размере 1% от суммы (но не менее 300 рублей). Переводы на карты других банков также бесплатны до 100 000 рублей в месяц при использовании номера телефона через систему быстрых платежей. Пополнить карту можно без комиссии через онлайн-сервисы и банкоматы Газпромбанка с помощью банковских карт других банков.

Основными недостатками карты можно назвать некую запутанность и несовершенство бонусной программы, поскольку повышенный кэшбэк начисляется только в отдельных категориях, а также дополнительная плата за СМС-информирование в размере 99 рублей в месяц.

Заявка онлайн на дебетовую карту

Дебетовая Альфа-Карта от Альфа-Банка

Альфа-Банк представляет свою флагманскую дебетовую карту, которая не только позволяет вам получать пассивный доход в форме кэшбэка, но и имеет ряд других преимуществ. Оформление этой карты происходит онлайн, и бесплатная курьерская доставка осуществляется уже на следующий день после подачи заявки. Комиссия за выпуск карты не взимается, и обслуживание счета также является бесплатным на протяжении всего срока действия без каких-либо условий и требований. Кроме того, владельцы пластика могут оформить бесплатную дополнительную карту для своих близких и членов семьи.

Рекомендуем:  Как перевести пенсию на карту Тинькофф?

Процент на остаток на Альфа-Счету составляет 14% годовых. Владельцы дебетовой карты автоматически становятся участниками бонусной программы, получают кэшбэк в размере до 5% в 4 выбранных категориях или до 5% в 3 категориях, а также 1% за все остальные покупки. Категории кэшбэка и вознаграждений можно менять каждый месяц. Кроме того, есть возможность получить до 100% кэшбэка в одной категории, а также до 33% за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка. Начисленный кэшбэк можно обменять на рубли в соотношении 1:1, для чего необходимо зайти в приложение и компенсировать стоимость любой покупки. Лимит кэшбэка в месяц составляет 5 000 рублей.

Альфа-Банк предлагает также ряд других преимуществ. Пополнять карту, снимать наличные и осуществлять переводы с Альфа-Картой с преимуществами можно бесплатно путем безналичного перевода с карт других банков. Внести наличные на карту без комиссии можно в банкоматах Альфа-Банка или его партнеров.

Снятие наличных также бесплатно в любых банкоматах по всему миру, если сумма не превышает 50 000 рублей в месяц и выполняется один из следующих критериев:

остаток от 30 000 рублей или совершение покупок на сумму от 10 000 рублей в месяц. В противном случае, комиссия составляет 1,99% (минимум 199 рублей). Рублевые переводы в другой банк по номеру телефона производятся бесплатно, если сумма не превышает 100 000 рублей в месяц. Переводы в сторонние банки по номеру карты имеют комиссию в размере 1,95% (минимум 30 рублей).

Одним из недостатков данной предложения является отсутствие кэшбэка за покупки свыше 50 000 рублей. Однако, абсолютно бесплатное обслуживание делает Альфа-Карту с преимуществами очень привлекательным продуктом.

Заявка онлайн на дебетовую карту

Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка

«Карта, которая приносит доход» – такой обзор имеет Тинькофф Банк на свою дебетовую карту. Но насколько это правда? Разберемся ниже.

Выпуск и обслуживание карты: Приятно удивляет то, что выпуск и доставка карты осуществляются бесплатно. Для этого необходимо заполнить заявку на оф. сайте, после чего банк обещает доставить карту в любую точку за 1-2 дня.

Обслуживание счета также не требует оплаты, при выполнении хотя бы одного из следующих условий: общая сумма по вкладам, карточным, инвестиционным и накопительным счетам в банке составляет 50 000 рублей и более, либо на счете есть активный кредит в Тинькофф Банке. В противном случае стоимость обслуживания карты составит 99 рублей в месяц.

Процентная ставка на остаток: Сам Тинькофф Банк предлагает конкурентную процентную ставку на остаток – 5% с активированной подпиской Tinkoff Pro. Для начисления процентов необходимо выполнить простое условие – общая сумма покупок в месяц должна быть не менее 3 000 рублей. Кэшбэк Картой предусмотрена программа кэшбэка, которая работает по следующим условиям: от 1 до 15% кэшбэка на покупки в специальных категориях, которые меняются каждый месяц, и от 3 до 30% на покупки по специальным предложениям от партнеров.

Пополнение, снятие наличных, переводы: Клиенты могут воспользоваться различными партнерами и бесплатными каналами для пополнения счета – Евросеть, салоны МТС и Билайн, Контакт и другие.

Вот условия по снятию/пополнению:

  • бесплатное пополнение через банкоматы Тинькофф Банка и его партнеров; бесплатное снятие наличных через любые банкоматы (до 100 000 рублей в месяц, сумма операции не менее 3 000 рублей);
  • бесплатное пополнение с карт других банков;
  • переводы на карты в другие банки через Систему Быстрых Платежей осуществляются без комиссии на сумму до 100 000 рублей в месяц;
  • бесплатные переводы на карты других банков по номеру (до 20 000 рублей в месяц).

Недостатки Среди основных недостатков этой дебетовой карты клиенты иногда отмечают необходимость подключения подписки Tinkoff Pro для получения хорошей процентной ставки на остаток; также округление кэшбэка не всегда оказывается в пользу клиента; а для бесплатного обслуживания карты требуется иметь на счетах не менее 50 000 рублей постоянно. Но несмотря на это, Tinkoff Black до сих пор остается одной из самых популярных карт с выгодными условиями. Банк предлагает привлекательную кэшбэк-программу, которая позволяет получать небольшой доход.

Заявка онлайн на дебетовую карту

Дебетовая карта My Life от УБРиР

Это безусловно лучшая дебетовая карточка из всего ассортимента Уральского Банка Реконструкции и Развития, которая предлагает привлекательный кэшбэк за совершенные покупки. Вы можете выбрать между именной и неименной версией карточки. Неименная карта доставляется бесплатно в течение всего двух дней после подачи онлайн заявки, в то время как выпуск и обслуживание карты абсолютно бесплатны на все сроки использования. Вам не нужно выполнять никаких дополнительных условий или требований для получения данного уровня сервиса.

Рекомендуем:  Как закрыть дебетовую карту Тинькофф Блэк?

Карта не начисляет проценты на остаток по счету, но Вы можете открыть счет с капитализацией процентов до 9% годовых. Кроме того, каждый месяц карта начисляет кэшбэк за покупки. Бонусы зачисляются в рублях на Вашу карту до 20-го числа каждого месяца. Размер кэшбэка и максимальное вознаграждение зависят от категории покупок: 5% за оплату жилищно-коммунальных услуг, с максимальной суммой 500 рублей в месяц; 5% за покупки в интернете с опцией «Больше плюсов», с максимальной суммой 1 000 рублей в месяц; 1% за остальные покупки, с максимальной суммой 5 000 рублей в месяц. Общий лимит вознаграждения по всем операциям составляет 5 000 рублей в месяц.

Для получения кэшбэка требуется выполнение условия совершения покупок на сумму не менее 5 000 рублей в месяц. Тем не менее, в первые два месяца после оформления карты кэшбэк будет зачисляться независимо от выполнения данного условия.

Вы можете пополнить карту бесплатно с помощью Системы быстрых платежей. Вы также можете осуществлять мгновенные переводы на счета и карты других банков с помощью мобильного приложения Уральского Банка Реконструкции и Развития по номеру телефона, привязанному к Вашей карты. Операции проводятся без комиссии на сумму до 100 000 рублей в месяц. Однако, при перечислении средств на карты других банков взимается комиссия в размере 2,1% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

Несмотря на все преимущества, стоит отметить и некоторые недостатки данной дебетовой карты. Отсутствие начисления процентов на остаток по счету, а также требование выполнения определенной суммы покупок для получения кэшбэка и бесплатного снятия наличных в сторонних банках, являются основными недостатками. Более того, нельзя получить кэшбэк за покупки социально значимых товаров и услуг, а сам кэшбэк округляется в меньшую сторону до суммы, кратной 100 рублям.

Внимание! Онлайн-заявка временно не работает.

Какую дебетовую карту лучше оформить?

В среде банковских предложений выбрать подходящую дебетовую карту не так-то просто. Однако данный обзор дебетовых карт значительно облегчает это задание, предлагая ряд критериев выбора.

Во-первых, следует обратить внимание на условия получения максимальных бонусов и размеры процентов на остаток и кэшбэка. Эти параметры важны также в контексте начисления валюты (рубли или бонусы) и возможности ее мгновенного использования или копитья.

Комфорт использования продукта в других странах и возврат денег без высоких комиссий также имеют значение. Удобство мобильного приложения, позволяющего управлять картой, осуществлять переводы и получать всю необходимую информацию, играет немаловажную роль.

Кроме того, оперативность и отзывчивость техподдержки, а также наличие партнеров банка, предлагающих выгоды в виде повышенного кэшбэка и других условий, требуют внимания со стороны клиента.

Правильный выбор дебетовой карты напрямую зависит от индивидуальных целей пользователя. Если покупки не являются приоритетом, а карту планируется использовать только для накопления денег, рекомендуется выбирать карту с высоким процентом на остаток и без требования ежемесячных больших покупок. В случае же, если важны повышенные кэшбэк-отчисления, клиенту следует ознакомиться со всеми партнерами банка и выбрать того, у кого ставка будет наиболее выгодной.

Важным моментом является также бесплатное обслуживание карты, которое может быть решающим при выборе продукта. Однако, если пользователю не составляет труда платить за обслуживание ежемесячную сумму, то выбор карты может быть более широким. В противном случае, для пользователя приемлемо бесплатное обслуживание без каких-либо условий.

Многие люди, стремясь получить максимальную выгоду, выбирают несколько дебетовых карт от разных банков и используют их в разных ситуациях. Каждая карта обладает своими преимуществами и в совокупности они обеспечивают оптимальную выгоду для клиента.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
«Кредиты-Банки.ру» - финансовый портал России
Добавить комментарий