Дебетовые карты с Кэшбэком — ТОП 9 карт на 2023 год

Дебетовые карты с Кэшбэком, в последние время стали пользуются огромной популярностью среди жителей России. С помощью них стало не только удобно производить различные манипуляции, в плане услуг и оплаты товаров, но и еще извлекать хорошую прибыль. С каждым годом банки только усовершенствуют дебетовые карты, и разрабатывают все новые и выгодные преимущества для клиентов.

Чтобы более детально разобраться во всех банковских продуктах и какую дебетовую карту выбрать, мы подготовили полноценный обзор и список лучших дебетовых карт с Кэшбэком на 2023 год.

ТОП-9 лучших дебетовых карт на 2023 год

• Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
• Газпромбанк — Дебетовая карта «Мир»
• Открытие “Opencard”
• Альфа-банк — дебетовая карта МИР
• ФОРА-БАНК – «Все включено»
• МТС Банк «CASHBACK МИР»
• ВТБ “Мультикарта МИР”
• Уралсиб «Прибыль»
• Совкомбанк «Халва»

5 лучших дебетовых карт с кэшбэком в 2023 году

Таблица сравнения дебетовых карт на 2023 год:

• «Тинькофф Банк» — дебетовая карта «Тинькофф Блэк»
• «Альфа-Банк» — дебетовая «Альфа карта»
• Дебетовая карта «Opencard» — от банка «Открытие»
• «МТС Банк» — дебетовая карта «МТС» Кэшбэк
• «Газпромбанк» — умная карта МИР

Тинькофф Блэк — дебетовые карты с Кэшбэком

Акция от банка Тиньков!

Заказав дебетовую карту Тинькофф Блэк уже сегодня на оф. сайте https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/, каждый получает в подарок бесплатное обслуживание навсегда.

Стоимость обслуживания и выпуск карты Тинькофф Блэк

Сам выпуск дебетовой карты полностью бесплатный, а обслуживание дебетовой карты будет бесплатным, если соблюдать хоть одно из условий, которые мы перечислим ниже:

• если вы пройдете процедуру регистрации по данной ссылке прямо сейчас.
• обслуживание 0 рублей при наличии средств на вкладах, накопительных и карточных счетах. При этом совокупность неснижаемого остатка не должна быть менее 50 000 руб.
• при оформлении подписки Tinkoff Pro.
• иметь кредит наличными на карточном счете.

В остальных моментах ежемесячная плата будет составлять 99 рублей. В качестве дополнения есть возможность подключить платное уведомление, стоимость которого будет составлять 59 рублей в месяц.

Переводы и снятие наличных

Межбанковские бесплатные переводы осуществляются через СБП по номеру телефона — лимит до 1 миллиона рублей в месяц. Так же имеется возможность переводить по номеру карты, но лимит на переводы не должен бытьсвыше  20 тысяч рублей в месяц. Если будет превышен лимит, то комиссия будет составлять 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.

Бонусные программы

Тинькофф Банк начисляет Кэшбэк следующим образом:

• За покупки в выбранных вами категориях — от 1% до 15%.
• по спецпредложениям за покупки в магазинах партнеров.

При подписки повышенного Кэшбэка Tinkoff Pro, максимальная сумма за покупки в выбранных вами категориях составит 5000 бонусных рублей в месяц — (без подписки Tinkoff Pro 3000 рублей). За покупки по спецкатегориям, сумма вознаграждения в месяц составит 6000 бонусных рублей.

ВАЖНО: С 17 января Tinkoff Black перестанет начислять проценты на остаток по дебетовой карте Tinkoff Black. Но все же есть способ зарабатывать на карте как и раньше — для этого необходимо оформить подписку Tinkoff Pro или открыть накопительный счет.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

• при соблюдении всех условий в договоре, годовое обслуживание будет бесплатно;
• снятие наличных бесплатно до 100000 рублей в месяц;
• бесплатные переводы между банками на сумму до 1 миллиона рублей в месяц;
• кэшбэк в размере до 30% от стоимости произведенных покупок.

Недостатки:

• при несоблюдении условий в договоре обслуживание будет платным;
• при превышении лимитов взимается большая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы.

Дебетовая Альфа-Карта с Кэшбэком

Обслуживание и стоимость выпуска

Обслуживание и выпуск дебетовой Альфа-Карты всегда бесплатно и без каких либо дополнительных условий. В качестве дополнительной услуги есть возможность подключить СМС уведомление обо всех проводимых операциях — (стоимость такой услуги составит 99 рублей в месяц).

Переводы и снятие наличных

Стоит обратить внимание, что Альфа Банк снимает со счета за снятие наличных и возвращает комиссию до конца месяца, в соответствии с одним из нескольких условий:

• ежемесячная трата от 10000 рублей;
• если остаток по карте не ниже 30000 рублей на счете.

Переводы так же бесплатны, но только через СБП — Систему быстрых платежей, при условии что ваши межбанковские переводы не будут превышать более 100000 рублей в месяц. За превышения лимита взимается комиссия, в размере 0,5% от вашей проведенной операции. Переводы по номеру карты переплата будет равна 1.95% от общей суммы, но не менее 30 рублей.

Комиссия по Альфа-Карте

Если ежемесячно оплачивать 149 рублей и производить покупки от 10000 рублей, Альфа Банк не взимает комиссию за любые переводы в любые банки. Так же имеется возможность снимать наличные бесплатно в банках партнеров, где лимит на снятие не должен превышать более 50000 рублей. Все что свыше, взимается комиссия.

Проценты на остаток по Альфа-Карте

Если вы желаете получать процент на остаток до 9.5%, то необходимо открыть Альфа-счет в приложении Альфа-Банка. В первые два месяца Альфа-Банк начисляет процент на остаток в 9.5%, последующие начисления при тратах от 10000 рублей в месяц — 7.5% годовых.

Дебетовая карта “Opencard” — бесплатный выпуск

Дебетовая карта Opencard от Банка Открытие имеет четыре бонусных предложения, но воспользоваться можно только одной опцией.

1. Кэшбэк 1.5% на все покупки.
2. Кэшбэк 2% на все покупки при оплате смартфоном.
3. Опция статус плюс 2.5% и 1% на все покупки по безлимиту, так же входит оплаты с помощью СБП.
4. 5% процентов на оплату ЖКХ и 1% процент на остальные покупки.

Лимит на оплату не более 3000 рублей в месяц или 5000 рублей при наличии статуса. Кэшбэк начисляется бонусными рублями.

Обслуживание и стоимость выпуска

Обслуживание и выпуск дебетовой карты Opencard не имеет дополнительных условия и полностью бесплатно. В качестве дополнительной услуги  можно подключить уведомление Push и Push Pro, стоимостью которой составит 59 рублей в месяц — (за SMS уведомление 99 рублей в месяц).

Переводы и снятие наличных

Межбанковские бесплатные переводы допускаются, но только по номеру телефона и через СБП, где сумма операций не должна превышать более 100000 рублей в месяц. Если лимит на переводы будет превышен, то процент от операции составит 0.5% от общей суммы, но не более 750 рублей. Оплата за перевод по номеру карты, составит 1,5%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Кэшбэк по дебетовой карте Opencard начисляется следующим образом:

1. Банк Открытие начисляет Кэшбэк 1,5% за все покупки без исключений.
2. При подключении услуги Плюс Кэшбэк — еще 0,5%.
3. В магазинах партнеров кэшбэк доходит до 50%.

Начисление процентов на остаток

Банком Открытия по дебетовой карте Opencard не предусмотрено начисление процентов на остаток, но изъять и получить прибыль тоже реально. Для этого необходимо будет открыть накопительный счет “Копилка” и уже с него получить прибыль до 8% годовых. Из 8% годовых 6.5% — это неснижаемая процентная ставка, а 1.5% — предназначена для новых клиентов, кто впервые открыл счет Копилка.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

• годовое обслуживание полностью бесплатно, без каких либо дополнительных условий.
• межбанковские переводы тоже бесплатны, если сумма не превышает 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка до 30% от стоимости покупок;
• накопительный счет до 8% годовых на остаток.

Недостатки:

• большие комиссионные сборы, если был превышен лимит за снятие наличных и межбанковских переводов;
• на остаток по карте отсутствуют проценты.

Дебетовые карты с Кэшбэком “MTS CASHBACK”

Как заявлено на оф. сайте МТС Банка, что клиенты могут получать 5% кэшбэка на траты в супермаркетах, но это звучит просто смешно: если нет платной подписки MTS Premium, 5% процентов Кэшбэка на супермаркетах вам не светит. Но в целом, 5% можно получать, если вы рассчитываетесь картой в кофе, ресторанах, заказываете еду с доставкой и тратите деньги магазинах одежды.

Так же стоит отметить, 1% Кэшбэка будет начисляться на все остальные покупки, а получать до 25% Кэшбэка, можно в самом каталоге сервиса МТС.

Обслуживание и стоимость выпуска

Стоимость обслуживания карты составляет — 99 рублей в месяц, а сам выпуск 299 рублей единоразово.

Чтобы облуживание по карте было бесплатным, необходимо соблюдать ряд требований:

• траты по карте должны составлять от 10 тысяч рублей в месяц;
• на карте всегда должно находится сумма не менее 30000 рублей.

В качестве дополнительной услуги, можно подключить уведомления об операциях. Стоимость которой составит — 59 рублей в месяц.

Переводы и снятие наличных

Бесплатные переводы между банками, возможны через систему быстрых платежей по номеру телефона. Лимит на переводы ограничен 100000 рублями. Если лимит будет превышен, взимается комиссия 0.5% от общей суммы, но не более 99 рублей. Переводы по номеру карты составят 1%, но не более 50 рублей.

Бонусная программа

Кэшбэк за покупки начисляется следующим образом:

• за стандартные покупки, банк начисляет 1% от всей потраченной суммы;
•  в категориях повышенного кэшбэка — 5%;
• в супермаркетах с подпиской МТС Premium — 5% — недоступно;
• в новых категориях за покупки — 10% — недоступно;
• в магазинах-партнерах МТС Банка до 25%.

Так же стоит отметить, что максимальная сумма кэшбэка составляет не более 10000 бонусных рублей в месяц.

Начисление процентов на остаток

МТС Банком не предусмотрено начисление процентов на остаток. Для того чтобы получать доход, можно открыть накопительный “МТС Счет” и уже с него получать до 7% годовых.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

– соблюдая все условия договора, годовое обслуживание будет бесплатным;

– снятие наличных бесплатно — до 300000 рублей в месяц;

– межбанковские переводы бесплатные — до 100000 тысяч рублей в месяц;

– от стоимости покупок есть возможность получать кэшбэк до 25%;

– возможно получать до 7% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

• при несоблюдении условий договора, годовое обслуживание будет платно;
• при превышении лимитов за снятие наличных и межбанковские переводы взимается большая комиссия.