ТОП-7 способов инвестировать в серебро в 2021 году


4
(56)

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.


Супермаркет кредитов

Драгоценные металлы являются одним из самых надежных инвестиционных активов. Неслучайно во время кризиса люди вкладывают свои сбережения в золото или серебро. Это не всегда приносит большую прибыль, но в то же время защищает сбережения от инфляции. Кроме того, серебро является привлекательным активом, потому что в настоящее время оно не оценивается. Как инвестировать в серебро и какие результаты можно получить — разберемся в сегодняшней статье.

Почему нужно инвестировать в серебро?

Серебро имеет свои преимущества как инвестиционный актив. Этот инструмент подходит как долгосрочным инвесторам, готовым ждать десятилетиями, так и тем, кто хочет быстро заработать. Основные причины инвестирования в серебро следующие:

  1. Доступность для среднего инвестора. Стоимость серебра в десять раз ниже стоимости золота, но эти два драгоценных металла относятся к одной группе инвестиционных активов. Сейчас цена на серебро находится в диапазоне 25-27 долларов за унцию или около 1500 рублей за 30 граммов драгоценного металла. Такое приобретение доступно и инвесторам с очень скромным капиталом.
  2. Недооценённость. Текущая стоимость серебра критически недооценена финансовым рынком. Последний пик цены был зафиксирован в 2011 году, когда цена на этот драгоценный металл составляла около 48-49 долларов за унцию. Следовательно, через 2-3 года цена может вернуться к этим уровням и выше. Потенциальная доходность не менее 100%.
  3. Ликвидность. Инвестор всегда может купить или продать серебро по текущей рыночной цене (за исключением физического металла). Активы, номинированные на серебро, могут быть унаследованы, переданы в дар, заложены в качестве обеспечения ссуд и использованы как средство оплаты доли в уставном капитале коммерческого предприятия.
  4. Применение в производстве. Серебро — это не только инвестиционный актив в виде сокровища, но и промышленный металл. Он используется в микроэлектронике, очистке фильтров, солнечных панелях, медицине и батареях. Последний фактор особенно актуален в контексте растущей тенденции производства электромобилей во всем мире. Поэтому спрос на серебро на рынке постоянно растет.
  5. Высокая вероятность дефицита драгоценных металлов в ближайшее время. Снижение спроса на этот актив привело к сокращению производственных мощностей. Кроме того, запасы серебра в недрах очень ограничены. Все это так или иначе приводит к дефициту металла на рынке и значительному подорожанию его.
Рекомендуем:  Стоит ли инвестировать в биткоин?

Динамика цен на серебро

Инвестиционная привлекательность любого актива для инвестора определяется перспективой роста цены в течение определенного периода времени. Динамика цен на серебро зависит от многих факторов, в том числе спроса и предложения, производства. Но главная причина — ликвидность на финансовых рынках.

Чем больше «лишних денег» на рынке, тем выше спрос на защитные (инфляционные) активы, такие как серебро, золото или государственные облигации. Последнее сильное повышение цены на серебро было с 7 долларов за унцию (на пике кризиса 2009 года) до 50 долларов в 2011 году.

Такая динамика цен была обусловлена ​​притоком на рынок больших объемов «печатных» денег. Программа цифрового смягчения Федеральной резервной системы США, или так называемые «вертолетные деньги», внесла значительный вклад в денежный поток. Это было сделано для уменьшения последствий финансового кризиса.

В период с 2014 по 2016 год был очередной регулярный цикл цен на серебро (в диапазоне 12-14 долларов за унцию). Спрос на эти драгоценные металлы снизился из-за оттока денег в более рискованные и прибыльные активы, такие как акции или фьючерсные контракты.

Ситуация на рынке серебра аналогична 2009 году. Спрос на драгоценные металлы вырос, так как многие инвесторы предпочитают использовать их в качестве защитных активов. Таким образом, в 2020 году цена на серебро выросла на 33%.

После кризиса, вызванного пандемией коронавируса, центральные банки всех ведущих стран начали выпуск дополнительных денежных знаков. Есть все основания полагать, что рост цен на серебро и золото будет аналогичен тому, который наблюдался в 2011 году. Поэтому в ближайшие 3 года можно ожидать, что этот драгоценный металл будет стоить около 40-50 долларов за унцию.

Способы инвестирования в серебро

Учитывая все важные факторы, определяющие привлекательность серебра как инвестиционного актива, необходимо перейти к практическим вариантам инвестирования в этот металл.

Слитки

Слитки

Купля-продажа слитков драгоценных металлов, в том числе серебра, на территории Российской Федерации разрешена в банках, имеющих лицензию Центрального банка. Максимальный вес изделия — 1000 грамм, минимальный — 1 грамм. Коммерческие банки продают слитки, изготовленные из серебра наивысшей 999 пробы. Ценовой диапазон: продажа от 62 руб. За 1 грамм, покупка от 56 руб.

Каждый сплав имеет индивидуальный сертификат с голограммой, в которой указаны следующие параметры:

  • стоимость;
  • вес в граммах или унциях;
  • отметка о тестировании;
  • производитель и его торговая марка;
  • уникальный идентификационный номер;
  • банк продавца.

Покупая слитки, необходимо тщательно проверять состояние ее поверхности. Наличие физических повреждений значительно снижает стоимость изделия, поэтому держать его в руках не рекомендуется. По словам инвестора, серебряные слитки, наряду с валютой и ценными бумагами, подходят для хранения семейных сбережений. Временный горизонт инвестирования не менее 3-5 лет.

Рекомендуем:  Выгодные банковские вклады и самые надежные инвестиции

Монеты

Монеты

Альтернативой инвестированию в физическое серебро являются инвестиционные и нумизматические монеты. Первый продается в банках, второй на различных аукционах, торговых домах, в том числе на онлайн-площадках.

На стоимость монеты существенно влияют 2 фактора:

  • нумизматическая ценность;
  • внешний вид (поэтому их нельзя вынуть из корпуса).

Инвестировать в серебряные монеты имеет смысл только в том случае, если инвестор планирует продать их в качестве коллекционного актива в будущем. Но для роста стоимости монеты, например, на 50-70%, нужно ждать минимум 7-10 лет.

Ювелирные изделия

Ювелирные изделия

Покупка серебряных украшений в инвестиционных целях — более рискованный вариант, чем покупка монет. Продажа таких изделий (например, в ломбардах) не учитывает их художественную ценность и редкость.

Ювелирные изделия оцениваются по стоимости лома драгоценных металлов. Обычно она не превышает 10-20% от рыночной цены серебра. Поэтому такой способ инвестирования нельзя считать удачным.

Обезличенный металлический счёт (ОМС)

Обезличенный металлический счёт (ОМС)

Это банковский вклад, рекомендуемый за грамм определенного драгоценного металла. При открытии обезличенного металлического счета инвестор покупает серебро по текущему курсу банка. Металл покупается только на бумаге, ни слитки, ни другие изделия вкладчик не получает.

К преимуществам этого способа вложения в серебро можно отнести:

  • простое открытие и пополнение ОМС (операция выполняется двойным щелчком в интернет-банке);
  • высокая ликвидность — инвестор может продать металл в любой момент и положить деньги на карту;
  • отсутствие НДС и затрат на хранение металла;
  • порог минимального дохода.

Главный минус инвестирования в ОМС — невысокая доходность. Одни банки взимают с остатка на металлическом счете около 0,1-0,3% годовых, другие не выплачивают проценты вообще.

ETF и БПИФы

ETF и БПИФы

Покупка акций ETF или акций фондовых бирж — относительно новый способ инвестирования в драгоценные металлы. Такие фонды инвестируют в акции нескольких компаний по добыче серебра. Этот инструмент отличается высокой ликвидностью, так как паи или акции «серебряных» акций всегда можно торговать на бирже по текущим рыночным ценам.

Самый крупный фонд для инвестирования в серебро — это iShares Silver Trust. Его акции являются основным активом «Атон-Сильвер Спиф», управляемого российской инвестиционной группой «Атон».

Следует отметить, что биржи приносят инвесторам высокую доходность. Это связано со следующими причинами:

  • высокие комиссии управляющих компаний (около 15-20% от прибыли);
  • жесткое регулирование со стороны государства, что рискованно для фондов и, следовательно, не позволяет проводить высокодоходную инвестиционную политику;
  • Расширенная диверсификация портфеля, которая значительно снижает инвестиционные риски, но также значительно ограничивает потенциальную доходность.

Альтернативой вложениям в серебро и другие драгоценные металлы являются хедж-фонды с доходностью от 20% и более в год.

Фьючерсы на серебро

Фьючерсы на серебро

В качестве простого варианта краткосрочных вложений в «бумажные» драгоценные металлы можно использовать фьючерсные контракты на серебро, продаваемые в Мосбирже. Единственное ограничение для таких финансовых инструментов — очень короткий период фьючерса (время истечения). Обычно он не превышает 90 дней.

Рекомендуем:  В какой банк вложить деньги под проценты в 2021 году?

Этот метод привлекателен еще и тем, что относительно низкая стоимость фьючерсов позволяет эффективно управлять риском колебаний цен на серебро. Это называется хеджированием.

Если, например, цена на серебро, купленное по фьючерсам, падает, а не растет, инвестору достаточно не выполнять контракт. Он должен автоматически остановиться во время следующего истечения срока. В этом случае трейдер спасает свой основной капитал от убытков, уплачивая бирже (брокеру) номинальную стоимость контракта.

Акции компаний, которые добывают серебро

Акции компаний, которые добывают серебро

Еще один вариант инвестирования в серебро — покупка акций компаний, занимающихся добычей и переработкой серебра. В России к таким предприятиям относятся Полиметалл, ВММПО АВИСМА и Лензолото.

Акции этих компаний можно купить на Московской бирже. В чем преимущества этого метода:

  • высокая доходность в среднесрочной перспективе от 3 до 5 лет;
  • нижний порог входа;
  • высокая ликвидность — можно покупать и продавать в любое время (во время торговой сессии на бирже).

Основной риск — это циклические колебания спроса на серебро, а также корпоративные риски, связанные с бизнесом конкретной компании.

Что выбрать инвестору: золото или серебро?

Чтобы сделать выбор в пользу серебра или золота, инвестор должен учитывать 3 фактора:

Фактор спроса. При всей кажущейся привлекательности золота его сфера применения очень ограничена. Например, в ракетно-космической и радиоэлектронной промышленности используется не более 5-10 тонн этого металла в год. Кроме того, растет спрос на серебро со стороны высокотехнологичных отраслей.

Доступность. Не у каждого инвестора есть около 1900 долларов на покупку 30 граммов золота. Но любой вкладчик может получить серебряный слиток весом 100 и даже 10 граммов.

Особенности рынка. В отличие от золота и алмазов, торговля серебром не контролируется компаниями-монополистами. То есть цена этого драгоценного металла менее подвержена манипуляциям со стороны крупных игроков мирового рынка.

Подводим итоги

Цены на серебро стабильно падают с 2011 года, что значительно снизило интерес к инвестиционным активам. Однако во время кризиса 2020 года цены на этот драгоценный металл стабильно начали рости, поэтому многие частные инвесторы вновь обратили на него внимание.

Если раньше инвесторы предпочитали покупать физический металл, то сейчас предпочитают вложения в бумажные активы.

С развитием фондового рынка и появлением паевых инвестиционных фондов для инвестирования в акции добывающих компаний, а также в производные инструменты можно не только значительно увеличить доходность, но и снизить риски до приемлемого уровня. Это особенно привлекательно для инвесторов с низким стартовым капиталом, для которых ранее рынок драгоценных металлов был закрыт.

Релиз был подготовлен специалистами портала: kredibank.ru

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 4 / 5. Количество оценок: 56

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Так как вы нашли эту публикацию полезной...

Поделитесь со своими друзьями в соцсетях!

Понравился наш материал?

Расскажите, что вы об этом думаете?

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: